Online-Finanzberatung
Finanzberater haben ihre Kunden bis vor wenigen Jahren noch ausschließlich vor Ort beraten. Das bedeutete, dass Du vorrangig im Büro des Beraters oder alternativ bei Dir zu Hause beraten worden bist. Durch die anhaltende Digitalisierung kannst Du inzwischen jedoch auch online eine Finanzberatung durchführen. Nahezu alle großen Finanzvertriebe und Maklerpools bieten Online-Finanzberatungen an. Häufig unter der Nutzung von Meetingtools wie Microsoft Teams, Zoom, Google Meet o.ä.
Während Du bei einer klassischen Finanzberatung vor Ort alle Unterlagen ausgedruckt erhalten hast, musst Du bei einer online stattfindenden Finanzberatung mehr denn je darauf achten, dass Du sämtliche Unterlagen im Vorfeld oder aber im Nachgang digital erhältst. Nur so ist gewährleistet, dass Du Dir relevante Unterlagen zu Produkten in Ruhe durchlesen kannst. Darüber hinaus gibt es weitere Punkte zu beachten:
Besonders wichtig ist eine einwandfreie und schnelle Internetverbindung. Eine Webcam ist nicht erforderlich, allerdings muss Deine Verbindung stabil genug sein, damit Du den Finanzberater gut verstehst. Ist das nicht der Fall, sind Teile der Beratung möglicherweise abgeschnitten und unvollständig. Dasselbe gilt natürlich auch für Deinen Gesprächspartner. Dein Finanzberater wird sicherstellen, dass er sich an einem ruhigen Ort mit passendem Internet befindet.
Achte darauf, dass Du Dir Dinge zurechtlegst, um wichtige Punkte des Gesprächs zu dokumentieren. Anderenfalls läufst Du Gefahr, dass wichtige Einzelheiten vergessen werden. Idealerweise wird die Finanzberatung aufgezeichnet und Dir im Anschluss zur Verfügung gestellt.
Es kommt darauf an. Einerseits müssen im Einsatz befindliche Tools umfangreiche Datenschutzprüfungen durchlaufen, andererseits muss der Finanzberater auch die technische Kompetenz mitbringen, um Beratungen auch digital abzuhalten. Ist das nicht der Fall, dann kann es sein, dass nur Beratungen vor Ort angeboten werden.
Insbesondere durch die strikten Maßnahmen im Zuge der Corona-Krise sind Online-Finanzberatungen sehr beliebt geworden. Durch diese Möglichkeit entfällt lästiges Anfahren zur Finanzberatung und das Gespräch kann neutral für beide Seiten abgehalten werden. Du hast jederzeit die Möglichkeit Gespräche zu beenden oder tiefer in Themen einzusteigen. Außerdem erhältst Du Unterlagen im Nachgang häufig digital, sodass lästiger Papierkram der Verngangenheit angehört. In den meisten Fällen sind online abgehaltene Finanzberatungen kostenfrei und nicht mit zusätzlichen Kosten verbunden.
