In Deutschland gibt es zahlreiche Finanzdienstleister. Wir zeigen Dir die größten und bekanntesten Finanzdienstleister im Überblick auf und kennzeichnen auch ihre Unterschiede. Damit Du genau weißt, wie die Finanzberatung aussieht und was sie auszeichnet.
Finanzberatung ist wichtig. Nicht nur für Deine persönliche Finanzplanung über Dein gesamtes Erwerbsleben hinweg, sondern auch für die deutsche Wirtschaftsleistung. In Deutschland werden mit Finanzdienstleistungen jährlich Milliardenumsätze erzielt. Hinter diesen Umsätzen stehen große Finanzberatungsunternehmen mit vielen tausend Mitarbeitern und Finanzberatern. Bei uns erhältst Du einen umfangreichen Einblick in die unterschiedlichen Finanzberatungsunternehmen sowie in ihre Vor- und Nachteile.
Mit einem Klick auf das Logo gelangst Du direkt zur Überblickseite des jeweiligen Finanzdienstleisters:
Auf unserer Seite findest Du darüber hinaus alle Details zu den unterschiedlichen Arten der Beratung in der Finanzdienstleistungsbranche. Wir gehen detailliert auf Ausschließlichkeitsvermittler, Mehrfachagenten, Makler und Honorarberater ein.
In Deutschland gibt es zahlreiche Finanzdienstleister mit unterschiedlichem Ansatz. Sie differenzieren sich meist sehr stark in ihrer Zielgruppe aber auch in ihren Produktangeboten. Vom Allfinanzanbieter bis zum spezialisierten Finanzvertrieb findet man im Bundesgebiet alles. Wir zeigen Dir die größten Allfinanz-Vertriebe nach Umsatz:
Finanzdienstleister
Umsatz in Mio. Euro (Stand: 2023)
DVAG
2.204,60
MLP
842,40
Swiss Life
680,70
OVB
331,90
Telis Finanz
174,20
Dr. Klein
135,00
Global Finanz
66,74
Bonnfinanz
47,80
Finum Gruppe
34,69
Formaxx / Mayflower
32,44
Plansecur
28,20
Valuniq
26,24
Quelle: Cash-Online Hitliste
In den vergangenen Jahren haben sich die ersten fünf Positionen nicht verändert. Auch losgelöst davon gibt es im Ranking nach Umsatz der Finanzdienstleister in Deutschland nur wenig Bewegung. Das hängt auch damit zusammen, dass Kunden ihre Finanzberatung sehr selten wechseln. Da die Neukundengewinnung zusätzlich schwierig ist und sich stark in die Onlinewelt verschiebt, ist der Umsatzzuwachs sehr heterogen.
Während sich im Ranking gemessen am Umsatz der großen Finanzberatungsunternehmen in Deutschland wenig ändert, verändert sich die Beraterentwicklung jedoch sehr stark. Es herrscht ein angespanntes Wettbewerbsverhältnis und alle Finanzdienstleister versuchen mit attraktiven Einstiegs- und Wechselprogrammen neue Finanzberater zu gewinnen. Gesamt gesehen handelt es sich jedoch um einen Markt in einer Konsolidierung. Das heißt, die Gesamtzahl der aktiv tätigen Finanzberater geht stetig runter.
Finanzdienstleister
Finanzberater (Stand: 2023)
DVAG
> 18.000
MLP
2.100
Swiss Life
5.943
OVB
5.772
Telis Finanz
1.906
Dr. Klein
650
Global Finanz
356
Bonnfinanz
370
Finum Gruppe
ca. 250
Formaxx / Mayflower
> 250
Plansecur
176
Valuniq
76
Quelle: Cash-Online Hitliste
Betrachten wir die Zahlen der aktiven Finanzberater wird deutlich, dass diese sich stark unterscheiden. Da viele Finanzvertriebe (wie zum Beispiel die DVAG oder tecis) auch nebenberufliche Karrieren anbieten, fällt es ihnen für gewöhnlich leichter, neue Vertriebler zu finden. Finanzdienstleister, die ihre selbstständigen Finanzberater nur auf Basis einer hauptberuflichen Tätigkeit einstellen (wie zum Beispiel MLP oder A.S.I.) haben es hingegen häufig schwerer, ihre Beraterzahl zu steigern.
Gesamt gesehen liegt die Zahl der in Deutschland tätigen Finanzberater bei 192.789 (Stand: Januar 2022). Bei der Anzahl der Finanzberater betrachten wir die im Online-Register eingetragenen Versicherungsvermittler, Finanzanlagenvermittler, Honorar-Finanzanlagenberater und die sogenannten Immobiliendarlehensvermittler. Für jeden Berufszweig gibt es eigenständige Zahlen.
In Summe gibt es 192.789 Versicherungsvermittler im Januar 2022. Das ist deutlich weniger als noch vor einem Jahr. Im Januar 2021 lag die Zahl der aktiven Versicherungsvermittler noch bei 197.437. Die aktiv tätigen Versicherungsvermittler werden wie folgt unterteilt:
Die Zahl der aktiv tätigen Versicherungsvermittler geht seit Jahren stark nach unten
Grund für den Mangel an Versicherungsvermittlern ist der demografische Wandel und insbesondere der schlechte Ruf der Branche.
Finanzanlagenvermittler sind dazu befugt auch komplexe Finanzprodukte wie Investmentfonds oder Beteiligungen zu geschlossenen Immobilienfonds zu vermitteln. Entsprechend hoch ist ihre fachliche Eingangsvoraussetzung. Das schlägt sich auch in der Anzahl der Finanzanlagenvermittler nieder. In Deutschland gibt es aktuell 39.084 (Stand: Mai 2022). Auch Finanzanlagenvermittler werden weiter unterteilt in jeweilige Kategorien, die sie mit Erlaubnis vermitteln dürfen:
Honorarberater gehören in Deutschland noch zu einer sehr kleinen Gruppe von Finanzberatern. Anders als beispielsweise in Großbritannien, wo die Provisionsberatung weitgehend untersagt worden ist. In Deutschland sinkt die Nachfrage nach Honorarberatern zwar an, allerdings nur in sehr geringem Umfang. Insgesamt gibt es in Deutschland lediglich 256 Honorarberater (Stand: Januar 2022).
Etwa 56.715 Immobiliendarlehensvermittler gibt es derzeit in Deutschland. Ein kleiner Teil von ihnen, nämlich 676, qualifizieren sich als Honorar-Immobiliendarlehensvermittler. Bei diesen zahlst Du also im Rahmen Deiner Immobilienfinanzierung keine in den Zins einkalkulierte Provision, sondern ein zuvor festgelegtes Honorar.
Auf Grund des Honorars hast Du häufig einen minimalen Zinsvorteil. Ob sich dieser Vorteil im Vergleich zur provisionsbasierten Beratung lohnt, hängt stark vom Preismodell und den Zinssätzen ab. Hier lohnt sich ein intensiver Vergleich.
Quelle unserer Zahlen: DIHK - Deutscher Industrie- und Handelskammertag
Unzählige Finanzberatungsunternehmen mit vielen tausend angestellten und selbstständigen Finanzberatern gibt es in Deutschland. Der Umsatz der Branche wächst kontinuierlich auf einem geringen Niveau bei gleichzeitig sinkender Anzahl an aktiv tätigen Finanzberatern.
Die Branche konsolidiert sich zwar aktuell, nichtsdestotrotz bestehen für Beruf- und Quereinsteiger die Finanzberater werden wollen, attraktive Einstiegsmöglichkeiten.
Wer aktuell auf der Suche nach einem Finanzberater ist, sollte unbedingt auch Vor- und Nachteile zwischen den unterschiedlichen Berufsformen abwägen. Hier bestehen starke Unterschiede.
Durch unsere eigenständig durchgeführten Tests geben wir Dir umfangreiche Einblicke in die Beratung von Finanzvertrieben. Wir zeigen Dir, wer wirklich unabhängig und umfangreich berät und wessen Finanzberatung noch Lücken aufweist.
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